ضمان للأوراق المالية في الإمارات

ما هي ضمان للأوراق المالية

ضمان للأوراق المالية شركة وساطة إماراتية مرخّصة من هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA)، مرخّصة من الفئة الأولى لنشاط التعامل في الأوراق المالية، برخصة رقم 604020، كوسيط تداول ومقاصة في الأسواق العالمية والمشتقات خارج البورصة والعملات الأجنبية الفورية. رقم السجل التجاري 2112974، والشركة عضو في سوق دبي المالي وسوق أبوظبي للأوراق المالية وناسداك دبي.

الشركة تعمل في السوق الإماراتي منذ أكثر من 25 عاماً، وتأسست عام 1998، ومقرها في مركز التجارة العالمي بدبي. إلى جانب نشاط الأوراق المالية، تدير الشركة علامة Daman Markets المتخصصة في تداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات.

الحسابات والمنصات

نوع الحساب المتاح هو حساب تداول الأوراق المالية، عبر التداول على الويب وتطبيق Daman للهواتف والمنصات المهنية، ويغطي الأسواق المحلية والإقليمية والعالمية.

المنصات المتاحة تشمل التداول عبر الويب، وتطبيق Daman للهواتف، والمنصات المهنية.

الأسواق والأدوات

تشمل الأدوات أسهم سوق دبي المالي وسوق أبوظبي للأوراق المالية وناسداك دبي، والأسواق الإقليمية مثل تداول وسوق قطر للأسهم وبورصة الكويت، والأسواق العالمية في الولايات المتحدة وأوروبا والمملكة المتحدة وآسيا.

سوق دبي المالي وسوق أبوظبي للأوراق المالية يتداولان من الاثنين إلى الجمعة بين نحو 10:00 و15:00 بتوقيت الخليج (GST, UTC+4، دون توقيت صيفي)، مع جلسة ما قبل الافتتاح في سوق دبي المالي من نحو 09:30 إلى 10:00 ومزاد الإغلاق من نحو 14:50 إلى 15:00. أما العملات الأجنبية بتوقيت الخليج فجلسة لندن من نحو 11:00 إلى 20:00، ونيويورك من نحو 16:00 إلى 01:00، مع تداخل لندن ونيويورك من نحو 16:00 إلى 20:00 حيث أعلى سيولة.

ما يعنيه الإطار التنظيمي

أي شركة تقدم خدمات العملات الأجنبية أو عقود الفروقات أو الخدمات الاستثمارية لجمهور الإمارات يجب أن تحمل ترخيصاً محلياً، سواء من SCA على البر الرئيسي أو من سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) داخل مركز دبي المالي العالمي أو من سلطة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) في سوق أبوظبي العالمي. والرقم المذكور في الاتفاقية يجب أن يطابق الكيان القانوني نفسه.

يمكن التحقق من الشركة مباشرة عبر السجل العام لسلطة دبي للخدمات المالية، أو عبر سجل الشركات المرخّصة المنشور في بيانات SCA المفتوحة.

بالنسبة للرافعة المالية، تحدّد القواعد المحلية حدوداً واضحة. على أزواج العملات الرئيسية يُشار إلى سقف يقارب 1:50، وعلى الأزواج الثانوية 1:20، والسلع 1:10، والأسهم 1:3. الوسطاء الخارجيون الذين يستهدفون مقيمين في الإمارات يعلنون أرقاماً أعلى بكثير تصل إلى 1:500 وأكثر.

المزايا الضريبية للمتداول

لا توجد ضريبة دخل شخصية ولا ضريبة على أرباح رأس المال على أرباح التداول الفردية في الإمارات، كما لا يوجد واجب تقديم إقرار ضريبي على الدخل الشخصي للمتداول الفرد. ما يحتفظ به المتداول من ربح يبقى كاملاً في حسابه.

الاستثناء يبدأ عند العمل بصيغة تجارية. ضريبة الشركات بنسبة 9% تنطبق على أرباح الأعمال التي تتجاوز 375,000 درهم، وقد يستفيد الشخص المؤهل في المنطقة الحرة من نسبة 0% على الدخل المؤهل. المتداول الذي يعمل كشركة أو كيان تجاري قد يقع في نطاق هذه القواعد، والتأكيد يكون عبر الهيئة الاتحادية للضرائب.

الإيداع والسحب للمقيمين

العملة الأساسية للحساب هي الدرهم الإماراتي. الوسائل المتاحة تشمل التحويل البنكي المحلي وبطاقات الخصم والائتمان الإماراتية. التمويل يتم عبر التحويل البنكي.

لا توجد قيود على رأس المال في الإمارات. حركة الأموال والأرباح داخل وخارج الدولة حرة، ولا يوجد سقف محلي يمنع تمويل حساب لدى وسيط أجنبي أو سحب الأرباح منه. ما ينطبق هو فحوصات مكافحة غسل الأموال المعتادة على التحويلات الكبيرة، مع متطلبات اعرف عميلك التي تشمل الهوية الإماراتية أو جواز السفر وإثبات العنوان.

عند التحقق من أي وسيط، يجب أن تكون بيانات الدفع مطابقة لاسم صاحب الحساب. أي طلب لتحويل أموال إلى حساب شخصي أو محفظة رقمية خارجية هو إشارة توقف واضحة. هيئة SCA تنشر صفحة للمخالفات والتحذيرات، وسلطة دبي للخدمات المالية تصدر تنبيهات عن شركات غير مرخّصة أو منتحلة، والتحقق المسبق عبر السجلات العامة يوفّر وقتاً ومالاً.

الجانب المتعلق بالشريعة

الطلب على الحسابات الإسلامية في الإمارات مرتفع، وصيغة الحساب الخالي من الفوائد الليلية متوقعة كخيار أساسي لعملاء التجزئة. هذه الحسابات مصممة لتجنب الفائدة على المراكز المفتوحة ليلاً.

الفرق العملي يظهر عند الاحتفاظ بمركز لأيام. الرسوم الليلية المعتادة تُستبدل في الحساب الإسلامي برسوم إدارية أو هيكل بديل يعتمد على الوسيط نفسه. قبل الاختيار، يُستحسن السؤال عن طريقة احتساب هذه الرسوم لأنها تختلف من شركة لأخرى.

نقاط الضعف التي يجب معرفتها

خلال مراجعتنا لم نتمكن من التحقق من جدول العمولات التفصيلي على تنفيذ الصفقات، ولا من وجود حساب إسلامي بحسب المصادر الرسمية، ولا من العروض الترويجية الحالية. غياب هذه التفاصيل عن مصادر المنشور لا يعني عدم وجودها، لكنه يعني أن المتداول يجب أن يسأل عنها مباشرة قبل الإيداع.

الرافعة المحدودة التي تفرضها القواعد المحلية قد تبدو تقييداً لمن اعتاد على الوسطاء الخارجيين. عملياً، الرافعة الأقل تعني أن رأس مال أكبر يبقى في الحساب لتحمل التقلبات، وهذا يقلّل احتمال التصفية المفاجئة في سوق متقلب.

هل يناسبك هذا العرض

اختيار الوسيط يجب أن يقوم على معايير واضحة: ترخيص قوي، فصل أموال العملاء، عمولات شفافة، سجل طويل في السوق، ودعم عملاء فعّال يمكن الوصول إليه عند الحاجة. هذه المعايير هي التي تحدد تجربة المتداول على المدى الطويل، أكثر من أي عرض ترويجي.

اختره إذا

• تريد حساباً بعملة الدرهم مع تحويلات محلية من بنوك إماراتية.
• تبحث عن وسيط له سجل يزيد على 25 عاماً في السوق الإماراتي وكيان قانوني واضح.
• تحتاج تداول الأسهم والأسواق الإقليمية والعالمية.
• تفضّل الرافعة المحافظة والالتزام بالقواعد المحلية على الرافعة العالية.

اختر غيره إذا

• تحتاج جدول عمولات تفصيلياً ومعلناً مسبقاً قبل فتح الحساب.
• تبحث عن رافعة أعلى من الحدود المحلية المحتملة، وهذا موجود عند وسطاء خارجيين يخضعون لرقابة أقل.
• يهمك الحصول على تأكيد مكتوب مسبق عن هيكل الحساب الإسلامي من المصادر الرسمية.
• منتجك المطلوب هو عقود الفروقات على العملات الرقمية أو العملات الأجنبية.

ما تقوله التجربة الفعلية

الملاحظة العملية مع وسيط محلي ترخيصه في فئة الأوراق المالية أن التداول يبدو هادئاً أكثر مما يتوقعه من اعتاد على منصات خارجية. الرافعة أقل، والمنتجات المتاحة أقرب إلى الأسهم منها إلى الأدوات عالية المخاطر. في المقابل، الجانب العملي مثل الإيداع بالدرهم والتحويل البنكي المحلي وما يترتب على الالتزام التنظيمي يعمل بشكل مباشر.

من يعرف نفسه سلفاً بأنه يبحث عن تحركات سريعة برافعة عالية سيجد هذا الإطار محبطاً. الرافعة المنخفضة تعطي مساحة للخطأ وهو أمر مهم لمن يتداول هذا النوع من الأصول لأول مرة.

الخلاصة أن هذا الخيار أقرب لمن يريد منتجاً منظماً بعملة محلية وشركة لها تاريخ واضح في السوق، أكثر من كونه الأداة المثلى لمن يبحث عن تنفيذ عالي التردد أو رافعة قصوى. تحديد أيهما ينطبق عليك هو الخطوة الأولى، قبل أي خطوة إيداع.